Hollanti luovutti epäillyn rahanpesijän Yhdysvaltoihin – samantyyppinen sijoitushuijaus vei suomalaiselta 25 miljoonaa euroa
Yhdysvaltain tuore oikeusjuttu paljastaa reitin, jota rikollisverkostot käyttävät sijoitushuijauksen tuottojen kierrättämiseen Bahamalta Kambodžaan.
Tiivistelmä
Alankomaat luovutti Zheng Zhaon Yhdysvaltoihin epäiltynä kryptovaluuttahuijauksen rahanpesuverkoston pyörittämisestä, ja hänet esitettiin tuomarille Los Angelesissa 23.10.2026. Verkosto huijasi vähintään 174 yhdysvaltalaista uhria yhteensä 36,9 miljoonalla dollarilla, ja kaksi aiempaa osallistujaa on jo tuomittu. Suomessa vastaava toimintamalli vei kesäkuussa julki tulleessa tapauksessa yhdeltä sijoittajalta 25 miljoonaa euroa, ja poliisin esitutkinta on edelleen kesken.
Rahat kulkivat Bahamalta Kambodžaan, offshore-pankkitililtä kryptovaluuttalompakkoon, ennen kuin yksi rahanpesuverkoston jäsen seisoi vihdoin yhdysvaltalaisessa oikeussalissa. Alankomaat luovutti perjantaina 23.10.2026 Yhdysvaltoihin miehen, jota syytetään kryptovaluuttahuijauksen rahanpesuverkoston pyörittämisestä.
Zheng Zhao, 44-vuotias Kiinan kansalainen, esitettiin tuomarille Kalifornian keskipiirin liittovaltion tuomioistuimessa Los Angelesissa.
Syytteet nostettiin alun perin elokuussa 2025, ja Zhaota syytetään rahanpesun järjestämisestä, josta enimmäisrangaistus on 20 vuotta vankeutta.
Yhdysvaltain oikeusministeriön päätoimisto ja Kalifornian keskipiirin syyttäjänvirasto julkaisivat luovutuksesta tiedotteet samana päivänä.
Luovutus Alankomaista Yhdysvaltoihin edellytti kahden maan oikeusviranomaisten yhteistyötä, kuten rikosoikeudelliset luovutukset yleensä.
Zhao on yhdeksäs henkilö, joka on nostettu syytteeseen samasta verkostosta.
Yhdysvaltain oikeusministeriö kertoo, että verkosto huijasi vähintään 174 yhdysvaltalaista uhria yhteensä 36,9 miljoonalla dollarilla (noin 32 miljoonaa euroa), ja rahat kulkivat Bahamalla toimivan Deltec Bankin tilin kautta ennen muuntamista USDT-kryptovaluutaksi. Varat siirrettiin sen jälkeen Kambodžaan liitettyihin lompakkoihin.
Reitti on pig butchering -huijauksille, suomeksi sianteurastushuijauksille, tyypillinen. Offshore-pankkitili ja kryptovaluuttamuunnos erottavat rahan alkuperäisestä lähteestään nopeammin kuin viranomaisten tietopyynnöt ehtivät liikkua maasta toiseen, ja viimeinen siirto kryptolompakkoon katkaisee jäljen tavanomaiselta pankkivalvonnalta kokonaan.
Kaksi verkostoon aiemmin liitettyä osallistujaa on jo tuomittu. Jingliang Su, verkoston aiemmin tuomittu jäsen, tunnusti syyllisyytensä kesäkuussa 2025 ja sai 46 kuukauden vankeustuomion. ShengSheng He, toinen verkoston tuomittu jäsen, sai syyskuussa 2025 51 kuukauden tuomion.
Heidän syytteensä koski luvattoman rahansiirtoyrityksen pyörittämistä. Se on eri syyte kuin Zhaon rahanpesun järjestämisestä. Oikeus määräsi Sun ja Hen maksamaan yhteensä 26,9 miljoonan dollarin (noin 24 miljoonaa euroa) korvaukset uhreille.
Zhaota uhkaava enimmäisrangaistus on huomattavasti pidempi kuin Sun ja Hen saamat tuomiot, koska rahanpesun järjestämisestä voi Yhdysvalloissa seurata jopa 20 vuotta vankeutta. Ensimmäiset tuomiot verkostossa annettiin vuonna 2025, ja Zhao saatiin oikeuden eteen vasta kuukausia myöhemmin, kansainvälisen luovutusprosessin kautta.
Sun ja Hen maksettavaksi määrätty 26,9 miljoonan dollarin korvaus kattaa vain osan koko verkoston aiheuttamasta 36,9 miljoonan dollarin vahingosta. Zhaon oma oikeudenkäynti on vasta alussa, ja hänen osuutensa rahavirtojen järjestämisessä selviää vasta prosessin edetessä.
– Tämä luovutus on opetus kaikille, jotka yrittävät hyötyä haavoittuvista amerikkalaisista ulkomailta käsin, sanoo apulaissyyttäjä A. Tysen Duva.
– Kun verkkorikolliset vahingoittavat viattomia amerikkalaisia, varmistamme väsymättä, että he joutuvat vastuuseen, toteaa ensimmäinen apulaispiirisyyttäjä Bill Essayli.
Samantyyppinen toimintamalli on tuttu myös Suomessa.
MTV Uutiset kertoi 16.6.2026 suomalaisesta sijoittajasta, joka menetti sijoitushuijauksessa 25 miljoonaa euroa. Poliisi tutkii tapausta poikkeuksellisena sijoitushuijauksena ja epäilee taustalla olevan kansainvälistä järjestäytynyttä rikollisuutta.
Summa on moninkertainen verrattuna yksittäisen yhdysvaltalaisen uhrin menetyksiin Zhaon tapauksessa, jossa 36,9 miljoonan dollarin kokonaistappio jakautui 174 uhrin kesken.
Tapaukset havainnollistavat, miksi sijoitushuijausten tutkinta etenee hitaasti. Varat kulkevat tyypillisesti usean maan pankki- ja kryptojärjestelmän läpi, ennen kuin viranomaiset pääsevät niiden perässä samalle alueelle.
Suomalaisessa tapauksessa Kambodžaa tai kryptovaluuttaa ei ole mainittu nimeltä. Yhteydenotto, väärennetty sijoitusalusta ja lopulta lukkoon jäävät varat toistuvat suomalaisessa tapauksessa kuitenkin samalla kaavalla kuin yhdysvaltalaisessa jutussa.
Molemmissa tapauksissa uhrin luottamus rakennettiin pitkän ajan kuluessa, ennen kuin suurempia summia pyydettiin.
Stara.fi kertoi jo 2.6.2026, että poliisi varoitti suomalaisia sijoitushuijareista, jotka lupaavat satumaisia tuottoja. Varoitus julkaistiin vain päiviä ennen kuin 25 miljoonan euron tapaus tuli julkisuuteen, eikä Suomen tapauksessa ole vahvistettu yhteyttä Zhaon verkostoon.
Sianteurastushuijaus (pig butchering)
Huijari ottaa yhteyttä sosiaalisessa mediassa tai deittisovelluksessa ja ohjaa uhrin väärennetylle sijoitusalustalle. Pienet nostot onnistuvat alussa luottamuksen rakentamiseksi, mutta suuremmat summat jäävät lopulta "lukkoon."
Tunnistusmerkit
Yhteydenotto tulee tuntemattomalta sosiaalisessa mediassa tai deittisovelluksessa, ja keskustelu kääntyy vähitellen sijoitusvinkkeihin. Sijoitusalusta näyttää keksittyjä voittoja, ja pienet nostot onnistuvat ensin aivan kuin luvattu. Kun uhri yrittää nostaa suuremman summan, raha jää lopulta jumiin erinäisten tekosyiden takia, ja yhteydenpito voi jatkua pitkään ennen tätä vaihetta.
Mitä tehdä
Älä sijoita tuotteisiin, joita et ymmärrä. Älä lähetä kryptovaluuttaa henkilölle, jota et ole tavannut kasvokkain. Ota yhteys pankkiin ja poliisiin välittömästi, jos epäilet joutuneesi huijatuksi, ja ilmoita epäilyttävästä sijoituskohteesta myös Finanssivalvonnalle.
Säästä viestit ja tilitapahtumat todisteeksi poliisin tutkintaa varten. Rikosuhripäivystys auttaa uhreja numerossa 116 006.
Suomen poliisi jatkaa esitutkintaa, eikä epäiltyjä ole toistaiseksi nimetty.
Lähteet
- U.S. Department of Justice (23.10.2026)
- MTV Uutiset (16.06.2026)
- Stara.fi (02.06.2026)