Rahamuuli pakeni Kanadaan: ikäihmisiltä huijattiin 7,6 miljoonaa dollaria kullalla ja käteisellä
Yhdysvaltain syyttäjä vaatii nyt miehen luovutusta Kanadasta oikeuteen yhdeksän ikäihmisen huijanneessa tapauksessa.
Tiivistelmä
Yhdysvaltalaistuomioistuin syyttää 21-vuotiasta Jay Sunilbharthi Goswamia osasta huijausverkostoa, joka kalasteli yhdeksältä ikäihmiseltä yhteensä 7,6 miljoonaa dollaria kultana, käteisenä ja lahjakortteina. Goswami pakeni Kanadaan päivä sen jälkeen kun hänet oli vapautettu ehdollisesti, ja Kanadan viranomaiset ottivat hänet säilöön Toronton lentokentällä samana iltana. Yhdysvallat pyysi luovutusta 20. elokuuta, ja hän odottaa nyt luovutuskäsittelyä, kun huijausverkoston taustavoimat ulkomailla ovat yhä syyttämättä.
Jay Sunilbharthi Goswami, 21-vuotias intialaistaustainen mies, ajoi elokuun 18. päivänä kello 10.25 autollaan Peace Bridgen yli Buffalosta Kanadan puolelle, vain päivä sen jälkeen kun tuomari oli vapauttanut hänet valvottuun vapauteen.
Hän on syytteessä osuudesta huijausverkostoon, joka kalasteli yhdeksältä 59–87-vuotiaalta ikäihmiseltä yhteensä 7 559 185 dollaria kultana, käteisenä ja lahjakortteina.
The Record kertoo miehen olevan kotoisin Gujaratista Intiasta, asuvan New Jerseyn Jersey Cityssä ja opiskelevan maassa opiskelijaviisumilla, mutta tietoja ei ole vahvistettu muissa lähteissä.
Syytteet on nostettu New Yorkin osavaltion läntisessä piirissä Rochesterissa – ei New Jerseyssä, jossa Goswami asuu ja jonne useat uutiskoosteet ovat virheellisesti sijoittaneet koko tapauksen.
Häntä syytetään sähköisestä petoksesta, sen valmistelusta sekä rahanpesusta ja rahanpesun valmistelusta. Tuomiosta voi seurata enimmillään 20 vuoden vankeusrangaistus.
Huijausverkosto esiintyi puheluissaan poliisina tai muuna viranomaisena. Uhreille kerrottiin, että heidän henkilöllisyytensä oli yhdistetty huumerikokseen tai että heidän henkilötietojaan oli varastettu ja käytetty väärin.
Uhreja painostettiin muuttamaan säästönsä käteiseksi tai kultaharkoiksi ja lahjakorteiksi.
Fyysinen luovutus on huijariverkostoille tehokas keino, koska pankkien petosvalvonta on rakennettu seuraamaan tilisiirtoja, ei käteisen tai kullan vaihtamista kädestä käteen kotiovella. Kun rahaa ei koskaan liiku tilien välillä, ei synny sitä jälkeä, jota pankki tai poliisi voisi jäljittää.
Goswamin tehtävänä oli noutaa saalis henkilökohtaisesti. Hänelle annettiin uhrien osoitteet ja tunnistautumiseen käytetyt koodisanat, joiden avulla hän keräsi käteistä ja kultaa suoraan uhrien luota ja kuljetti sen luovutuspaikkaan lähetettäväksi edelleen Intiaan.
The Record kertoo miehen ansainneen tehtävästä noin 90 000 dollaria, mutta summa perustuu vain kyseisen lehden tietoihin eikä sitä ole vahvistettu muualla.
Rahamuuli
Rahamuuli on henkilö, joka siirtää tai kuljettaa huijauksella saatua rahaa tai omaisuutta rikollisverkoston puolesta ja katkaisee näin rahan jäljitettävyyden viranomaisilta. Verkostot käyttävät muuleja, jotta varat ehtivät kadota ennen kuin rikos paljastuu. Muuli voi joutua vakaviin rikossyytteisiin, vaikka väittäisi, ettei tiennyt koko huijauksen laajuudesta.
Yhdysvaltain verohallinnon rikostutkintayksikkö IRS-CI aloitti tapauksen selvittämisen tammikuussa 2026. Goswami otettiin ensimmäisen kerran kiinni jo 19. joulukuuta 2025, minkä jälkeen hänet vapautettiin.
Hänet pidätettiin uudelleen elokuussa, ja hän esiintyi tuomari Mark W. Pedersenin edessä 17. elokuuta. Tuomari vapautti hänet valvottuun vapauteen samana päivänä.
Jo seuraavana aamuna mies oli matkalla Kanadan rajalle.
Kanadan viranomaiset ottivat Goswamin säilöön Toronton Pearsonin kansainvälisellä lentokentällä samana iltana kello 19.13 maahanmuuttoon liittyvin perustein, kun hän oli jo kirjautunut Dohaan Qatariin lähtevälle lennolle vain tunteja rajan ylittämisen jälkeen.
Muodollinen pidätys luovutusta varten tapahtui vasta kaksi päivää myöhemmin, 20. elokuuta. Kyse on siis kahdesta eri tapahtumasta kahden päivän välein, ei yhdestä pidätyksestä lähtöportilla.
Goswami odottaa nyt luovutuskäsittelyä New Yorkin osavaltiossa.
Itse pidätys ratkaisee vain yhden osan tapauksesta. Laajempi huijausverkosto, joka ohjasi puheluita ja vastaanotti saaliin ulkomailla, on toistaiseksi syyttämättä, eikä sen johtohahmoja ole nimetty julkisuudessa.
Sama kuriiritekniikka on kuvattu myös Suomessa. Poliisi kertoi elokuun puolivälissä neljän kultakuriirin kiinnijäämisestä, kun sijoitushuijauksen uhreja oli painostettu luovuttamaan kultaa ja käteistä kuriireille käsistä käteen ja vahingot nousivat 1,35 miljoonaan euroon.
Myös valepoliisin puhelut ovat tuttu ilmiö Suomessa. Yle on aiemmin uutisoinut soitoista, joissa tekaistu poliisi tai viranomainen on yrittänyt painostaa ikäihmisiä luovuttamaan rahaa.
Yhdysvaltain tapaus näyttää, mihin sama kaava voi edetä, kun valeviranomaisen puhelu ja fyysinen kultakuriiri yhdistyvät samaan operaatioon. Suomessa molemmat palaset ovat jo olemassa erikseen, mutta yhtä tapausta, jossa ne olisi yhdistetty, ei ole vielä tullut julki.
Tunnistusmerkit
- Soittaja väittää olevansa poliisi, syyttäjä tai muu viranomainen ja vaatii toimimaan heti.
- Puhelussa väitetään henkilöllisyyden liittyvän rikokseen tai henkilötietojen joutuneen vääriin käsiin.
- Uhria kehotetaan nostamaan säästöt käteisenä tai ostamaan kultaa ja lahjakortteja.
- Rahat tai kulta pyydetään luovuttamaan henkilökohtaisesti kotiin saapuvalle kuriirille, ei pankin tai viranomaisen kautta.
- Soittaja antaa takaisinsoittoa varten oman numeronsa aidon viranomaisnumeron sijaan.
Mitä tehdä
- Aito viranomainen ei koskaan pyydä rahaa, kultaa tai lahjakortteja puhelimessa eikä lähetä kuriiria noutamaan niitä kotoa.
- Jos joku näin tekee, lopeta puhelu. Soita poliisille poliisi.fi:n omilla, virallisilla numeroilla, älä soittajan antamalla numerolla.
- Varoita iäkkäitä läheisiä tästä huijaustyypistä etukäteen.
- Epäillystä huijauksesta voi tehdä rikosilmoituksen poliisi.fi-palvelussa, ja uhrit saavat tukea Rikosuhripäivystyksestä numerosta 116 006.
Lähteet
- The Record (24.08.2026)
- Tribune India
- Townhall (22.08.2026)
- Hoodline
- Yle (25.08.2026)